Reclamar una factura impagada: qué revisar antes de dar el siguiente paso
La factura es el punto de partida, no toda la historia. Hay que conectar el encargo, la entrega, el vencimiento y la respuesta del cliente. Kobrux ayuda a ordenar esa primera información y facilita una derivación profesional cuando corresponde.
Situaciones habituales de facturas sin cobrar
El problema puede parecer el mismo, pero la prueba disponible cambia bastante de un expediente a otro.
Facturas comerciales B2B
Has entregado mercancía o prestado un servicio a otra empresa y la factura lleva semanas o meses sin abonarse. El cliente evita el contacto o pone excusas continuamente.
Servicios profesionales
Eres autónomo o profesional y un cliente no ha pagado tus honorarios. Ya has enviado recordatorios, pero no obtienes respuesta ni compromiso de pago.
Pagarés y cheques devueltos
Un pagaré ha vencido sin fondos o un cheque ha sido devuelto por el banco. Necesitas activar la reclamación antes de que la situación financiera del deudor empeore.
Lo importante es saber qué se puede sostener
Enviar un requerimiento no corrige un expediente débil. Primero se revisa si la factura coincide con el pedido, si la prestación puede acreditarse y si el cliente formuló alguna objeción concreta.
Con esa base puede valorarse una negociación documentada, un procedimiento monitorio u otra vía. Si después existe un título y no se cumple, la ejecución es una fase distinta, no un resultado automático.
Kobrux realiza la recepción inicial y puede facilitar una derivación. La profesional que intervenga confirma estrategia, alcance y honorarios directamente contigo.
Cómo se ordena la reclamación de una factura
Ordenar hechos y documentos
Se relacionan factura, encargo, entrega, vencimiento, pagos parciales, objeciones y comunicaciones. Lo que falta se identifica, no se da por supuesto.
Punto de partidaReclamación extrajudicial
Cuando corresponda, se formula una solicitud de negociación que identifica la controversia y permite conservar prueba del contenido y de la comunicación.
Según el casoProcedimiento monitorio
Si la deuda reúne los requisitos y la vía es adecuada, una profesional puede preparar la petición inicial del procedimiento monitorio. Tras el requerimiento, el deudor dispone de 20 días para pagar u oponerse.
Art. 812 y ss. LECValorar la ejecución
La falta de pago puede abrir la vía de ejecución cuando existe título. Obtenerlo no garantiza encontrar bienes ni cobrar de inmediato.
Fase posteriorNo adivines el plazo mirando solo la fecha de la factura
El plazo depende del origen de la obligación, la norma aplicable, el momento inicial y los actos que puedan haber interrumpido la prescripción.
Dudas habituales sobre reclamación de facturas
Cuéntanos los detalles de tu factura impagada
Resume el origen de la factura, el vencimiento y la respuesta del cliente. No adjuntes documentos sensibles en este formulario; se solicitarán por un canal adecuado si son necesarios.
Información concreta
Importe, vencimiento, prueba disponible y situación conocida del deudor.
Sin enviar documentos
La primera consulta sirve para situar el asunto, no para subir el expediente.
Condiciones separadas
Cualquier encargo profesional se explica y acepta de forma independiente.
Solicitar valoración
Rellena el formulario con los datos básicos de la factura
Otros recorridos relacionados
Una factura B2B, una cuota comunitaria y una deuda ya documentada para monitorio plantean preguntas distintas.